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银行理财子积极布局权益投资:多只权益类产品待售 上半年含权产品增发

财联社7月2日讯(记者 高萍)根据中国理财网显示,目前兴银理财、渤银理财多只权益类理财产品处于待售状态。财联社记者不完全统计,今年以来,银行理财子增发混合类等含权理财产品明显。Wind显示,近六个月银行理财子新发混合类产品114只,近三个月新发混合类产品77只,近一个月新发数量为29只。

业内人士对财联社记者表示,理财子对发行纯权益类产品仍较为谨慎,处于探索发展阶段。在权益类产品的创设方面,理财公司积极探索具有银行理财特色的权益资产投资之路,通过在“固收+”、混合类等产品中布局权益资产积累权益投资经验,逐步向纯权益类产品过渡,多元化投资者的权益投资体验。新“国九条”中鼓励银行理财产品通过参与资本市场,提升权益投资规模,这为理财公司提供了更多的业务创新空间。

兴银理财、渤银理财多只权益类理财处待售状态 年内理财子布局含权产品积极

中国理财网显示,目前,兴银理财、渤银理财多只权益类理财产品处待售状态。如,兴银理财鸿利兴易智享私享量化指增半年最短持有期1号权益类理财产品期限类型为6-12个月(含),风险等级四级(中高),投资性质权益类,为待售产品。渤银理财聚利有得系列权益类封闭式理财产品2023年1号为渤银理财待售的权益类产品,风险等级为二级(中低)。募集方式均为公募。

与此同时,今年银行理财公司含权产品发行提速明显。Wind数据显示,今年以来,截至目前,理财公司共发行权益类理财产品和混合类含权理财产品已超130只,其中混合类产品超110只。另外,近三个月发行混合类产品77只,近一个月新发混合类产品29只。农银理财、光大理财、招银理财等多家理财公司发行了多款含“权”产品。

今年来,多家理财子发力布局权益类投资,探索含权类理财产品发行。如,在年初,一家股份行理财子公司在接受财联社记者采访时即表示,公司正筹备含权理财系列品牌,后续,将进一步加大权益投研队伍的建设和含权产品的布局。据了解,该理财公司通过固收+少量权益仓位,陆续推出“价值+、红利+、量化+、结构+、债券+、全球+、黄金+、多元+”等八大系列含权产品线。

一位理财经理对财联社记者介绍称,银行的含权类理财产品以债券等固定收益类资产为底仓,为产品贡献相对稳健的收益,同时以少量仓位配置股票、股票型基金或指数型基金等权益类资产,为产品增强收益弹性,其投资范围更多元、投资结构更均衡,产品收益波动较小。

“含权理财产品可以有效地分散资产配置和平衡风险。一般而言,股票和债券行情往往呈反向走势,即使出现股债‘双牛’或‘双熊’的极端行情,概率较低、持续时间也短。通过股债兼备的资产组合配置,为含权理财产品提供了天然的风险对冲工具。”该理财经理补充道。

可借助“外脑”提升权益类产品收益 多元化投资者权益投资体验

不过,从理财产品类型结构来看,混合类、权益类产品规模占比较小。中国银行业理财市场年度报告(2023年)显示,2023年末固定收益类、混合类、权益类、商品及金融衍生品类产品存续规模分别为25.82万亿、0.86万亿、0.08万亿、0.04万亿。其中,混合类产品存续规模占比较年初减少1.89个百分点。

另外,中国理财网显示,截至目前,存续的银行理财子发行的纯权益类理财产品有36只,其中,今年发行数量为1只(公募),与上年同期持平。

普益标准研究员张璟晗在接受财联社记者采访时表示,权益类理财产品的业绩表现与股市有较高的相关性,对发行机构投研能力要求较高。2023年以来权益市场整体呈现震荡下行趋势,导致纯权益类产品净值波动幅度大,收益率不及预期,甚至部分产品仍未从“破净”中修复。

“同时由于各银行理财子成立时间较短,权益投资能力与公募基金、证券公司等其他资产管理机构相比较弱,经历‘破净潮’后投资者普遍偏好低波稳健产品,各理财子对发行权益类产品仍较为谨慎,处于探索发展阶段。”张璟晗如是说。

在权益类产品的创设方面,张璟晗认为,银行理财机构可以借助其他资管机构投研能力提升权益类产品收益,如配置一篮子挂钩稳定性相对较高的宽基指数基金构建被动投资FOF类理财产品,或配置符合国家政策导向和经济转型的科创、基建等重点行业领域基金;通过在“固收+”、混合类等产品中布局权益资产积累权益投资经验的同时,挖掘海外投资机会,逐步向纯权益类产品过渡,多元化投资者的权益投资体验。

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